轉自：新華財經
添加微信好友, 獲取更多信息
復制微信號
當前，非法買賣銀行賬戶成為隱秘的灰色產業，部分不法分子利用非法賬戶實施新型網絡電信詐騙和跨境賭博犯罪，嚴重損害人民群眾切身利益。杭州銀行合肥分行持續推進“斷卡行動”，全力守護人民群眾“錢袋子”。
“斷”在源頭 嚴把開戶準入關
加大對一線柜員、客戶經理的培訓督導，認真落實客戶準入標準，嚴格執行客戶身份識別制度。對于新增客戶，嚴把開戶關。對客戶證件的真實性、有效性加強審核，確保證件與本人身份一致；加強客戶盡職調查。堅持“風險為本”，遵循“了解你的客戶”的原則，結合客戶身份核實和業務實際需求，綜合判斷賬戶電子渠道限額，確保賬戶功能、身份核實、電子渠道額度相匹配，在酌情獲取相關信息的同時，進行必要的風險告知提醒，從源頭上有效遏制假名、冒名開戶的發生。2022年前10個月，該行已累計攔截各類可疑開戶55起。
“記”在心頭 聯防聯控守風險
一方面該行充分利用反洗錢系統、全域運營風控系統，對符合風險特征的賬戶，進行全面深入地判斷分析，確認可疑的，根據可疑程度采取相應管控措施；另一方面通過線上微信群、QQ群、內部OA等及時分享發現冒名開戶、團伙結伴開戶、涉賭涉詐可疑交易的異常情形，對銀行卡買賣或冒名開戶違法行為的可疑線索，及時配合移送公安機關，協助公安機關攔截電信詐騙。與此同時，該行嚴格執行“誰的客戶誰負責”“誰的商戶誰負責”“誰的賬戶誰負責”“誰的終端誰負責”原則，落實責任追究。針對盡職調查不到位、開戶審核不嚴格、事中管控不足、事后對賬及核實流于形式、風險排查與整治工作不力的相關人員進行嚴肅問責。
“防”在前頭 宣傳教育促和諧
結合疫情防控要求，通過線上、線下多種形式常態化開展“斷卡行動”和“反電詐”知識宣傳。該行轄屬瑤海支行聯合公安局開展兩期反電詐專題講座，公安民警和該行工作人員在活動中重點向老年客群宣講反詐知識，并積極指導幫助老年客戶下載國家反詐中心APP，提醒老年人不向任何陌生賬戶匯款，發現疑似詐騙線索及時報警；轄屬科技支行走進高校和創業園區，針對新市民群體加強宣貫教育，有效提升宣傳對象的精準性。同時創新宣傳形式，自制了兩段防詐視頻《六個“一律”拒絕詐騙》和《你有“騙術”我有“變數”》，生動演繹了騙術和應對措施，這種創新的宣教方式鮮活生動、出彩出新，得到廣大群眾的好評。（王磊）
編輯：穆皓
